近日，民生银行淮安清江浦支行连续堵截多笔违规使用银行账户案例。有异地客户持本人身份证先后结队开立工资账户银行卡业务，经系统提示及网点工作人员电话核实后，成功防范了潜在的业务风险，及时遏制了该种类出租出借账户情况发生。
2月，淮安清江浦支行先后分批次受理汤某等多名年轻客户开立工资账户银行卡业务。后期，支行监控岗结合系统提示对该批客户的身份背景及行为特征进行分析，并进行电话核对，发现该批客户存在预留手机号为空号或无人接听、与开卡预留职业信息不符、开卡用途前后不一致，且普遍具有明显的分散转入集中转出等异常情况，疑似为出租出借账户。该支行相关员工在得出分析结论后，第一时间更新本网点的开户重点防范策略，并向周边网点进行特征预警，同时对异常账户进行控制，有力地控制了银行结算账户被用于出租出借等风险事件的发生。
部分年轻人为了买卖银行卡获取一定的经济利益，对于买卖银行卡等违法犯罪行为的严重后果认识不足，很多不明真相的大学生、村民，在被开卡中介忽悠后，不惜出卖自己的信息办理电话卡、银行卡贩卖。近期，人民银行“断卡”行动开展后，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将对生活造成很大影响，不仅五年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款，严重的还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动而被追究刑事责任。
